SijoittajaPro Corporate Finance
Sijoittajille
Sijoita kanssamme suomalaisiin kasvuyrityksiin
Olemme asiantunteva joukko yrittäjiä, perheyhtiöitä ja aktiivisia sijoittajia. Olemme sijoittaneet yhdessä SijoittajaPRO Corporate Financen kanssa ammattimaisesti jo yli seitsemän vuotta suomalaisiin listaamattomiin kasvuyhtiöihin osakeanteina, yritysostoina ja yrityslainoina.
Meillä on erinomaiset verkostot ja saamme analysoitavaksi kuukausittain kymmeniä yrityksiä sijoitettavaksi. Sijoitamme samoihin yrityksiin yhdessä pääomarahastojen, paikallisten sijoitusyhtiöiden ja perheyhtiöiden kanssa. Analysoimme jokaisen sijoitusmahdollisuuden tarkasti prosessiemme mukaan ja valitsemme tuotto-riskisuhteelta parhaat yritykset, joihin sijoitamme ja tarjoamme niitä kanssasijoitettavaksi samoilla ehdoilla. Listaamattomien yhtiöiden sijoitustoiminnassa on tärkeää riittävä hajautus ja deal flow suomalaisia yhtiöitä. Vain riittävästä määrästä yhtiöitä valitsemalla sijoittamisessa on mahdollista onnistua.
Liity mukaan sijoittajalistalle
Saat ensimmäisten joukossa tiedon avoimista sijoituskohteista.
Yrityslainat ovat erinomainen tapa hajauttaa sijoituksia
Perinteisten listattujen korkoinstrumenttien heikot tuottotasot ajavat sijoittajien kysyntää kohti yksityisiä lainoja. Yksityisissä lainoissa riskilisät ovat säilyneet stabiileina erityisesti pienissä, pääosin instituutiomarkkinoiden ulkopuolisissa lainoissa tehden niiden tuotto-riskisuhteista houkuttelevan. Yksityisissä lainoissa hyvä hajautus ja uskottavat näytöt luottoriskien arviointiprosessista korostuvat verrattuna perinteisiin korkoihin. Yksityiset lainat hajauttavat perinteistä salkkua merkittävästi, sillä niiden takaisinmaksukyvyn riippuvuus osake- tai korkomarkkinasyklistä on minimaalinen.
Nykyisessä markkinaympäristössä yritysten lainansaanti on haasteellista. Pankkien kiristyvä säännöstely ja nykyinen korkomarkkina taantuman kanssa luo haasteita myös hyville yhtiöille saada lainarahoitusta. Sijoitamme hajautetusti yrityslainoihin yhdessä sijoittajiemme kanssa.
Tapaamme kaikki lainanottajat ja selvitämme ennusteiden ja lukujen taustat. Sijoitamme vain niihin lainoihin, joiden lainan takaisimaksun saamme varmistettua riittävällä tasolla.
Keskitymme luottoprosessin lisäksi muihin takaisinmaksua varmistamiin toimenpiteisiin lainan ehdoissa: Käytämme henkilötakauksia ja kassavirtojen panttauksia, yhtiön johdon ja omistajien on myös osallistuttava yhtiön lisärahoitukseen mahdollisuuksiensa mukaan. Päivitämme neljännesvuosittain salkkumme historian, alla viimeisin päivitys.
Korkosalkun historia
1.1.2017 – 30.6.2024
- Sijoitukset yhteensä 49 623 766,66 €
137 kpl
- Avointa pääomaa jäljellä 8 333 697,46 €
- Maksetut lainanlyhennykset 40 730 283,20 €
- Maksetut korot 3 632 482,98 €
- Korkosaatavat 412 441,51 €
- Alaskirjaukset 4 kpl -559 786,00 €
- Tuotto yhteensä 3 485 138,49 €
- Pääomapainotettu keskikorko 10,54 %
- Keskimääräinen IRR % (ml. alaskirjaus) 10,13 %
- Maturiteetti (vuotta) 1,19
- Duraatio (vuotta) 0,77
Osakeannit suomalaisiin kasvuyhtiöihin
Suomalaiset listaamattomat kasvuyhtiöt ovat erinomainen hajauttava sijoitustapa ammattimaisille sijoittajille. Teemme vuosittain pari tarkoin valittua sijoitusta suomalaisiin kasvuyhtiöihin. Verkostostamme saamme päivittäin sopivia kohteita analysoitavaksi ja sijoitamme vain parhaisiin rahoituskierroksiin ja yhtiöihin, järkevällä valuaatiolla. Hyödynnämme oman prosessoidun analyysimme lisäksi kanssasijoittajiemme toimialaosaamista kohteiden arvioinnissa.
Yleisin rahoituskierros, johon sijoitamme on 0,5 – 5 MEUR, ja yhdessä kanssasijoittajiemme kanssa sijoitamme kierroksen kokonaissummasta 10 – 50 %.
Lisäksi teemme myös aikaisen vaiheen startup-sijoittamista yhteistyössä Korpun Siemen -sijoitusyhtiön kanssa.
Toimintamallimme
Arvioimme yrityksen liiketoiminnan aina sijoittajien näkökulmasta ja toimimme kanssasijoittajina kohteissa. Valintaprosessimme pitää sisällään seuraavat vaiheet.
- Yrityksen luottoluokituksen ja lainan minimikorkovaatimuksen
- Tilinpäätösanalyysin, rahoitusrakenteen kestävyysarvioinnin, strategian ja riskien arvioinnin sekä johdon tapaamiset
- Optimoimme yhdessä yrityksen kanssa rahoituksen ehdot ja rakenteen. Rahoitusehtojen on oltava houkuttelevia sijoittajille
- Arvioimme yrityksen liiketoiminnan aina sijoittajien näkökulmasta ja toimimme kanssasijoittajina
- Tärkein rahoituskriteeri on houkutteleva tuotto-riskisuhde sijoittajalle
